FondsShop – Unser Modelportfolio „FRF Chance“ im Detail

FondsShop – Unsere Modelportfolios im Detail

In eine 3-teiligen Serie stellen wir unsere Musterportfolios im FondsShop detailliert vor. Wir zeigen, für welche Anlegertypen welches von uns nach Chance-/Risiko-Gesichtspunkten zusammengestellte Portfolio geeignet ist. Wir verraten, welche TOP-Fonds darin enthalten sind und wie sich eine Anlage von € 10.000 über die letzten 5 Jahre in den 3 Modelportfolios jeweils entwickelt hat. Da wir bei unseren Kunden seit jeher für Kostentransparenz stehen, erklären wir auch die angefallenen Kosten und weisen diese detailliert aus.

Heute: Das Modelportfolio „FRF Chance“

Für welchen Anlegertyp ist das Modelportfolio „FRF Chance“ geeignet?

Renditeerwartung & Risikotoleranz

Der Begriff „Chance“ kennzeichnet in der Vermögensanlage in Aktien oder Fonds eine überdurchschnittliche Renditeerwartung. Gleichzeitig sollte klar sein, dass eine höhere Renditeerwartung immer mit einem höheren Risiko  – in Form von Wertschwankungen – für die Anlagen verbunden ist. Die sogenannte Volatilität ist bei höheren Renditechancen also ebenfalls höher. Wer keine oder nur eine geringe Risikotoleranz hat, solle auf die Modellportfolios „FRF ausgewogen“ oder „FRF defensiv“ ausweichen.

Anlagehorizont

Um die regelmäßigen Schwankungen ausgleichen zu können, spielt der Faktor Zeit eine wichtige Rolle. Daher sollte bei einer Anlage mit einem höheren Risiko der Anlagehorizont mindesten 10 Jahre betragen. Je länger, desto weniger fallen am Ende die zwischenzeitlichen Wertschwankungen ins Gewicht.

Überblick

• geeignet für Anleger mit hoher Risikoneigung und einer hohen Renditeerwartung.
• empfohlene Anlagedauer mindestens 10 Jahre; besser länger.
• Anlage in bis zu 10 Fonds mit einem Anteil an Aktienfonds (80%) und Mischfonds (20%).
• Risikokennziffer des Depots nach SRI: 3,7.
• Schwankungsbreite (Volatilität 5 J.) des Depots: 10,3%
• Performancechance (5 J.): ca. 10-12% p.a.
• automatisches Rebalancing einmal jährlich zum 31.12.

Welche Fonds sind im Modelportfolio „FRF Chance“ enthalten?

Bei der Auswahl der Fonds setzen wir auf eine gleichmäßige Verteilung des Kapitals auf verschiedene geografische Regionen. Weiterhin werden unterschiedliche Branchen mit hohem Wachstumspotential bevorzugt. Die Risikostreuung ist darauf ausgelegt, mit dem Anteil an Aktienfonds eine überdurchschnittliche Rendite zu erzielen und mit dem Anteil der Mischfonds gleichzeitig das Risiko zu reduzieren, da hier – neben Aktieninvestments – auch andere Assetklassen enthalten sind.

Folgende Fonds sind im Modelportfolio „FRF Chance“ enthalten (Stand 04.11.2020):

Aktienfonds – Welt (diverse Branchen/Themen)

• Seilern World Growth Fund UR Eur (15%)
• Variopartner MIV Global Medtech Fund P2 (EUR) (10%)
• BGF World Technology A2 Eur (10%)
• Robeco Global Consumer Trends D Eur (10%)

Aktienfonds – Europa mid cap

• Comgest Growth Europe Smaller Companies A Eur (20%)

Aktienfonds – Deutschland small&mid caps

• CS Small and Mid cap Germany B Eur (5%)

Aktienfonds – China all cap

• UBS China Opportunity P USD (10%)

Mischfonds – Welt dynamisch

• Seilern Global Trust A (10%)

Mischfonds – Welt ausgewogen

• Acatis Gané Value Event A (10%)

Entwicklung einer Anlage von € 10.000 im „FRF Chance“

Bei einer Anlage von €10.000 in unserem Modelportfolio am 04.11.2015 hat das Depot am 04.11.2020 einen Wert von € 18.853. Das entspricht einer Rendite von 13,52% pro Jahr. Dieses Ergebnis ist die Differenz der Investition zu Beginn und dem Depotstand am 04.11.2020; es handelt sich dabei und die Bruttobetrachtung vor Kosten und Steuern. Im Ergebnis sind die Fondsverwaltungskosten jedoch bereits enthalten. Sonstige Kosten und evtl. angefallene Kapitalertragssteuern wurden nicht berücksichtigt. Welche Kosten noch berücksichtigt werden sollten, führen wir nachfolgend auf.